1. Introduction

Ce guide a pour but de décrire l'utilisation et la gestion de votre compte PostFinance (le Back Office).

2. Écran de connexion

Vous devez vous connecter au Back Office pour accéder au menu de votre compte PostFinance.

En fonction de l'environnement auquel vous vous connectez, 'Identification TEST' ou 'Identification Production' apparaît dans la partie supérieure de la page de connexion.

Vous pouvez changer d'environnement en cliquant sur le lien juste en dessous du formulaire de connexion :

  • 'Test login (Connexion test )' : https://e-payment.postfinance.ch/ncol/test/
  • 'Prod login (Connexion production)' : https://e-payment.postfinance.ch/ncol/prod/

Vous pouvez vous connecter de deux façons pour chacun de ces environnements :

  • Si vous souhaitez que la connexion s'effectue simplement avec un PSPID (ou que votre compte n'est associé de toute façon qu'à un seul utilisateur), vous devez vous connecter avec le formulaire à deux champs 'PSPID' et 'Mot de passe' (standard) :

  • Le formulaire à trois champs ('USERID', 'PSPID' et 'Mot de passe') est utilisé pour la connexion d'un utilisateur. USERID est l'identifiant d'un utilisateur spécifique pour un compte (PSPID) pour lequel différents utilisateurs sont enregistrés :

Une fois que vous êtes connecté, le Account menu est affiché en haut de la page.

Le menu comprend plusieurs sections :

  • 'Accueil'
  • 'Support'
  • 'Configuration'
  • 'Avancé (option)'
  • 'Opérations'

Le lien "Déconnexion" vous permet d'interrompre une session de travail dans votre compte.

3. Menu Compte

3.1 Accueil

Une fois connecté, vous accédez automatiquement à la page d'accueil ('Home') de votre compte.

Cette page d'accueil présente des messages généraux, des avis techniques et des annonces à propos de notre plate-forme, ainsi que des alertes spécifiques concernant votre compte (p.ex. vos transactions).

Lors de votre toute première session (en mode TEST), une liste d'étapes à suivre s'affichera.

Pour plus d'informations sur la configuration de votre compte test, veuillez vous référer à La création de compte de test.

3.2 Support

3.2.1 Menu support

Dans notre section Support, vous trouverez divers chapitres tel que:

  • Manuels d'intégration & d'utilisation
  • Foire aux questions (FAQ)
  • Version de la plate-forme
  • Contact


3.3 Configuration

3.3.1 Mot de passe

Le lien "Mot de passe" dans le menu "Configuration" vous permet de modifier votre mot de passe. Vous pouvez modifier votre mot de passe à tout moment. Toutefois, dans deux cas bien précis, notre système vous demandera automatiquement de modifier votre mot de passe pour des raisons de sécurité:

  • Vous vous êtes connecté pour la première fois avec un mot de passe qui vous a été transmis tout récemment par notre système (le mot de passe initial du compte, un nouveau mot de passe que vous avez reçu à la suite de la procédure "Mot de passe introuvable?" ou via une action "Nouveau mot de passe" dans la page de gestion des utilisateurs), car le mot de passe expire automatiquement après la première connexion.
  • Vous avez utilisé un mot de passe (que vous avez choisi vous-même) pendant une période de 90 jours.

Pour changer de mot de passe, entrez votre mot de passe actuel dans la section "Ancien mot de passe" et choisissez un nouveau mot de passe en respectant les règles expliquées dans la section "Faq". Vous pouvez également activer ou désactiver l'autorisation à deux facteurs. Voir ci-dessous pour plus d'informations.

Note : Si vous souhaitez modifier le mot de passe API invariable quand-même, sélectionnez le USERID API dans la zone déroulante 'USERID' dans la page "Mot de passe" et définissez le nouveau mot de passe.

Que signifie "authentication à deux facteurs"?

L’authentification à deux facteurs (2FA) ajoute une couche supplémentaire de sécurité à votre compte en demandant un deuxième code de passe dynamique, en plus de vos nom d’utilisateur et mot de passe standard Back-Office PostFinance. Une fois la vérification 2FA activée, vous êtes invité à saisir un code de passe temporel à usage unique (ainsi que votre mot de passe de connexion) comme code de vérification unique dans le Back-Office PostFinance. Notez que les mots de passe temporels à usage unique nécessitent l’utilisation d’un appareil mobile.

Veuillez installer une application d’authentification sur votre appareil mobile. Le Back-Office PostFinance prend en charge les applications d'authentification suivantes : Google Authenticator (Android, iOS, BlackBerry), Authenticator (Windows Phone). Notez qu’à partir du moment où l’authentification 2FA est activée sur votre compte, elle est également liée à votre smartphone. Avant de changer ou de réinitialiser votre smartphone, nous vous recommandons vivement de désactiver votre authentification 2FA avant de la paramétrer sur votre nouvel appareil.

Comment procéder à l'activation

  1. Pour activer 2FA sur votre compte PostFinance, allez à Configuration > Password > One Time Password configuration (Configuration > Mot de passe > Configuration d'un mot de passe unique).
  2. Vous êtes dirigé vers la page de configuration du mot de passe unique. Ouvrez l’application d’authentification sur votre smartphone et scannez le code QR qui s'affiche sur la page (ou indiquez le chiffre juste en dessous du code QR).
  3. Confirmez l’activation en saisissant le code de passe 2FA.
  4. Saisissez le mot de passe de votre compte PostFinance afin de confirmer la modification, puis cliquez sur Submit (Soumettre). Vous avez à présent activé 2FA sur votre compte PostFinance.
Comment procéder à la desactivation

Vous pouvez désactiver 2FA pour votre utilisateur :

  1. Allez à Configuration > Password > One Time Password configuration (Configuration > Mot de passe > Configuration d'un mot de passe unique).
  2. Ouvrez l’application d’authentification sur votre smartphone. Sur la page de configuration du mot de passe unique, saisissez le code de passe 2FA qui s'affiche sur votre téléphone.
  3. Confirmez votre demande de désactivation de 2FA en saisissant le mot de passe de votre compte PostFinance afin de confirmer la modification, puis cliquez sur Submit (Soumettre).

En tant d’administrateur marchand (ayant accès à la gestion des utilisateurs), désactivez 2FA pour un autre utilisateur :

  1. Vous pouvez également demander à un administrateur (ayant accès à la gestion des utilisateurs) sur votre compte activé de désactiver 2FA.
  2. Allez à User Management (Gestion des utilisateurs) > sélectionnez les détails de l’utilisateur > décochez One-time password active (OTP actif).
Comment se connecter avec un authentication à 2 facteurs
  1. Saisissez votre mot de passe sur la page de connexion du Back-Office PostFinance.
  2. Une fois redirigé vers la page 2AF, saisissez le code de passe 2AF.
  3. Poursuivez comme d’habitude.
Note:
  • Pour trouver le code de passe 2AF, ouvrez l’application d’authentification sur votre smartphone.
  • L’authentificateur génère un nouveau code de passe toutes les 30 secondes.
  • Saisissez toujours le code de passe associé au code QR scanné. Les autres codes de passe d’anciens codes QR ne fonctionneront pas.
  • Un code QR ne s’affiche pas quand 2FA est déjà activé. Une fois 2FA désactivé, un nouveau code QR s’affiche pour que 2AF soit réactivé.

3.3.2 Abonnement

Vous pouvez vérifier et modifier les paramètres administratifs de votre compte via le lien 'Abonnement'.

  • Vos données administratives :
    • Nom de la société (raison sociale)
    • Appellation commerciale de la société (nom affiché pour vos clients)
    • Numéro de téléphone
    • Adresse électronique
  • Vos données de facturation : détails de facturation
  • Votre abonnement : type de votre abonnement
  • Vos options : aperçu de votre solution actuelle et les "options recommandées et autres" disponibles pour votre compte..
  • Langues et URL : Indication des différentes langues dans lesquels vous voulez pouvoir afficher la page de paiement et champ d'adresse vous permettant d'entrer l'URL de vos conditions générales (visible seulement pour les comptes avec accès e-Commerce de niveau 3).
  • Devise : Indication des devises dans lesquelles vous souhaitez accepter les paiements de vos clients, et lesquelles sont acceptées par votre acquéreur (banque) (visible seulement pour les comptes disposant de l'option multidevise).
  • Gestion de la conservation des données : Période de conservation des données de paiement (en jours, entre 45 et 540). Valeur par défaut: 540

3.3.3 Utilisateurs

Le lien "Utilisateurs" vous permet de :

  • créer de nouveaux utilisateurs
  • modifier des utilisateurs
  • envoyer de nouveaux mots de passe à des utilisateurs existants ...

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à l'option User Manager.

3.3.4 Alias (option Alias Manager)

Le lien "Alias" vous permet d'accéder au module de gestion des alias, où vous pouvez :

  • créer des alias
  • mettre à jour des alias

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à Alias Manager.

3.3.5 Information technique

Vous pouvez configurer les paramètres d'intégration de votre compte via le lien "Informations technique".

En regard de chaque paramètre de la page "Informations techniques", l'icône «i» fournit plus d’informations sur le contexte particulier.

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à la page correspondante pour le mode de votre compte : e-Commerce / DirectLink / e-Terminal / Batch

3.3.6 Journaux d'erreur

Le menu "Error logs" affiche la liste des erreurs de transaction qui se sont produites au cours des trois derniers jours.

C'est la liste des erreurs concernant les solutions :

  • e-Commerce
  • DirectLink
  • Automatic File Upload

Différentes erreurs, fréquentes et moins fréquentes, sont couvertes dans le journal d'erreur. De nombreux messages d'erreur parlent d'eux-mêmes, mais pour d'autres, vous devrez vous reporter aux guides d'intégration.

Si vous ne trouvez pas les informations recherchées concernant une erreur spécifique, nous vous invitons à contacter notre service clientèle Merchanthelp.

Les personnes qui obtiendront un message d'erreur ne verront pas l'erreur spécifique sur la page de paiement ou dans la réponse XML, mais le message d'erreur générique suivant :

"Une erreur s'est produite, s'il vous plaît réessayer plus tard si vous êtes le propriétaire ou l'intégrateur de ce site, vous connecter au PostFinance back office pour voir les détails de l'erreur."

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer aux erreurs éventuelles.

3.4 Avancé

3.4.1 Détection de fraude

Via ce lien vous pouvez configurer le module de détection des fraudes.

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à la prévention de la fraude.

3.4.2 Abonnement (option)

Avec ce lien, vous pouvez configurer le gestionnaire d'abonnement (en option).

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à Subscription Manager.

3.5 Opérations

3.5.1 Historique financier

A travers ce lien vous pouvez :

  • afficher et vérifier le statut de vos paiements
  • procéder à des rapprochements de comptes globaux via le lien "Historique financier".

Pour de plus ample informations, veuillez vous référer à Consultez vos transactions.

3.5.2 Gestion des transactions

A travers ce lien vous pouvez :

  • afficher et vérifier vos transactions
  • réaliser des opérations de maintenance sur vos transactions via le lien "View transactions (Gestion transactions)".

Pour de plus ample informations, vous pouvez voir Consultez vos transactions.

3.5.3 Nouvelle transaction (option e-Terminal)

A travers ce lien vous pouvez soumettre un nouveau paiement manuellement.

Pour de plus ample informations, veuillez vous référer à e-Terminal.

3.5.4 Nouveau fichier (option Batch)

Vous pouvez télécharger manuellement un nouveau fichier de paiement via ce lien.

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à Batch.

3.5.5 Gestion fichiers (option Batch)

Vous pouvez sélectionner et consulter vos fichiers de paiement téléchargés via ce lien.

Pour de plus amples informations, veuillez vous référer à Batch.

3.5.6 Rapports électroniques

Sur la page des rapports électroniques, vous pouvez spécifier le format et la structure que vous souhaitez utiliser pour les rapports électroniques de même que pour les téléchargements de fichier.

Des champs spécifiques seront repris dans le fichier téléchargé en fonction de la structure du fichier.

Vous pouvez choisir l'une des structures de ficher suivantes :

  • Standard
  • Extended
  • File Management
  • Dynamic

Vous pouvez aussi choisir entre trois différents formats de retour :

  • XML
  • fixed-length
  • delimited

Pour plus d'informations :

  1. Connectez vous sur votre compte PostFinance.
  2. Selectionnez dans le menu "Opération" 'Electronic reporting' .

Pour modifier le format de fichier d'un utilisateur spécifique dans votre compte :

  • Cliquez sur le lien «Users» dans le menu de votre compte.
  • Cliquez sur le bouton «Edit» à côté de l'utilisateur dont le format de fichier doit être modifié.
  • Sur la page de configuration de l'utilisateur, vous verrez un lien "Electronic Reporting for this User" qui vous permettra d'accéder à la page des rapports.électroniques de l'utilisateur.
  • Effectuer les modifications.

Si l'option "Push-Reports" (envoi de rapports par e-mail) est activée dans votre compte, le lien des rapports électroniques vous donnera accès à la liste de vos push reports.


4. Gestion des fuseaux horaires

Le menu « Utilisateurs » de votre compte vous permet de sélectionner le fuseau horaire à utiliser pour :

  • le PSPID (utilisateur Admin par défaut)
  • chaque utilisateur supplémentaire
Le fuseau horaire configuré par défaut est le CET (Heure normale d'Europe centrale).

Les fuseaux horaires sélectionnées s'appliquent aux :
  • pages back-office pertinentes
  • transactions téléchargées et fichiers/rapports

Lorsque vous ajoutez un nouvel utilisateur, le fuseau horaire défini pour le PSPID est appliqué (par défaut). Par la suite, l'utilisateur peut sélectionner le fuseau horaire de son choix.

En sélectionnant cette option, le passage de l'heure d'été à l'heure d'hiver (et inversement) se fera automatiquement.

Questions fréquemment posées

Si vous souhaitez modifier le PSPID d’un compte de production existant, veuillez contacter votre gestionnaire de compte PostFinance qui vous créera un compte.

Le PSPID de votre compte existant ne peut être changé mais un nouveau compte avec un nouvel Identifiant peut être créé pour vous.
Veuillez noter que ce service est payant. 

Le délai d’activation des méthodes de paiement dépend des facteurs suivants :

  • Il faut généralement compter une semaine pour qu’un acquéreur ou une banque valide l’affiliation. Si vous êtes déjà affilié, l’activation ne prendra que quelques jours.
  • Certaines méthodes de paiement nécessitent des vérifications supplémentaires avant de pouvoir les activer. C’est le cas de 3-D Secure, qui est demandé directement auprès de VISA ou de MasterCard (et non de l’acquéreur).

Avec PostFinance Collect, vous pouvez activer plusieurs méthodes de paiement à la fois.


Si vous souhaitez modifier votre adresse de facturation ou la méthode de paiement de vos factures, veuillez envoyer un e-mail, en mentionnant votre PSPID, à notre service clientèle.

Notre service clientèle traitera votre demande.

Veuillez contacter notre équipe qui pourra vous aider à obtenir une copie.

Dans le menu de votre compte PostFinance, vous pouvez facilement rechercher vos transactions en cliquant sur « Opérations », puis sur « Afficher les transactions » ou « Historique financier », selon le type de résultat que vous recherchez.

Cliquez sur Consulter vos transactions pour obtenir plus d’informations.

Vous pouvez facilement rembourser un paiement en cliquant sur le bouton « Rembourser » dans l’aperçu des commandes d’une transaction (dans « Afficher les transactions »). Si votre compte le permet, vous pouvez également effectuer des remboursements avec une demande DirectLink ou l’option de téléchargement de fichier Batch (en cas de transactions multiples).

Sachez que l’option « Remboursement » doit être activée sur votre compte.

Cliquez sur Gérer vos transactions pour obtenir plus d’informations.

 

Il existe différentes raisons pour lesquelles vous ne pouvez pas rembourser une transaction. Vous devez tenir compte des éléments suivants (à condition d’avoir activé l’option « Remboursement » de votre compte) :



- La transaction présente le statut « incomplet », par exemple un statut erroné ou en attente (91, 92, etc.) qui ne permet pas d’effectuer le remboursement.

- Si la transaction est autorisée (statut 5), aucun paiement n’a été effectué à ce stade. Dans ce cas, vous devez annuler l’autorisation au lieu d’effectuer un remboursement.

- La méthode de paiement utilisée n’est pas compatible avec la fonction de remboursement, ce qui peut être le cas avec certaines cartes de crédit, méthodes de banque en ligne et méthodes de paiement « hors ligne » (virement bancaire, par exemple).